Consultoria

VOCÊ GOSTARIA DE SABER O QUE FAZ UM PERSONAL FINANCIAL CONSULTING?

É um profissional dinâmica direcionado a atender as necessidades de uma pessoa que devido a complexidade da movimentação financeira em relação a sua atividade profissional, auxilia como proceder a administração de seu dinheiro na evolução do seu Patrimônio.

Para melhor entendimento imagine o seguinte:

Existe um profissional na área financeira de uma empresa para elaborar uma contabilidade gerencial, um planejamento tributário e uma orientação na tomada de decisões do destino do resultado financeiro, insurge-se neste momento um profissional voltado à pessoa física, desta forma desenvolvendo um trabalho personalizado com atendimento onde o cliente desejar.

Este profissional para atender esta necessidade premente é logicamente qualificado da seguinte forma:

a) Atualizado em relação à Legislação do Imposto de Renda Pessoa Jurídica;
b) Atualizado em relação à Legislação do Imposto de Renda Pessoa Física;
c) Tributação de ganhos de Renda Variável (Bolsa de Valores, Opções);
d) Assessoria para constituição de uma sociedade (Abertura de Empresa);
e) Apuração ganhos de Capital sobre venda de bens;
f) Pessoa física que desenvolva atividade rural;
g) Desembaraço referente à Espólio relacionado à Tributos (Receita Federal).

Qualificações estas exigidas para a elaboração do Imposto de Renda Pessoa Física.

Tendo em vista a proposta desta prestação de Serviço, apresento um plano de trabalho proposto com os seguintes itens:

a) Arquivo de Documentos;
b) Planilha Orçamentária;
c) Controle Vencimentos:
c. 1 – Seguro de Vida;
c. 2 – Seguro Residencial;
c. 3 – I.P.V.A.
c. 4 – I.P.T.U.
d) Orientação e Acompanhamento:
d. 1) Carnê Inss (Autônomo ou Empregador) sua evolução referente pagamentos para aposentadoria ideal (10 Salários);
d. 2) Estudo através de um Profissional Atuário de um Plano Privado de Aposentadoria
e) Planilha
f) Gráfico
g) Balancete
h) Acompanhamento rendimentos referentes investimentos

Demonstro abaixo alguns modelos do itens citados acima para se ter noção do que foi relatado:
e) Planilha
f) Gráfico
g) Balancete

Quais as reais vantagens de controlar os serviços de
Personal Financial Consulting?

Tomando-se por base a vida agitada do Profissional Liberal (Dentista, Médico, Jornalista, Fonoaudiólogo, Advogado, etc…) e do executivo/a em geral seja na qualidade de Empreendedor ou em posição de tomada de decisão. Sobre o stress constante do dia acaba-se por não dar a devida importância para o controle mais específico da movimentação financeira gerada pelo seu trabalho. Ao contratar este profissional tem se o controle de forma profissional e com a devida importância que lhe deve ser dado para o Planejamento de forma estratégica do que fazer quando faltará ou sobrará dinheiro que é resultado dos seus ganhos versus seus gastos, aproveitando desta forma também automaticamente deixando formatado para apuração e elaboração da Declaração do Imposto de Renda.

Demonstrativo de Receitas x Despesas

Christiano Pereira de Silva
Mês: Junho/2012

Receitas Despesas Despesas Outras Despesas
Recebimentos Residência Assistência Médica e Seguros
Salários Líquidos
Aluguéis
Rendimentos de Aplicações Aluguel
Condomínio
Iptu
Luz
Água
Seguro Residencial
Empregada Doméstica
Caseiro Sítio
Encargos Sociais (Carnê Inss)
Conta Telefônica
Alimentação Seguro Veículos
Seguro de Vida
Plano Médico
Plano Odontológico
Farmácia Faculdade Filhos
Partic. em Cursos, Palestras, Seminários
Vestuário
TV a Cabo
Internet
Assinatura de Jornais e Revistas
Livros

Presentes
Eduardo R. Silva
Patrícia J. Meyer

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